Prevención de Lavado de Dinero Haz Clic en la tarjeta para voltearla. Para avanzar, haz clic en el botón verde si respondiste correcto o en el botón rojo cuando respondas incorrecto. Al finalizar verás la estadística de tu resultado.
Corresponde a las penas aplicables al delito de Financiamiento al Terrorismo, de acuerdo con el Artículo 139 Quáter del Código Penal Federal
15 a 40 años de prisión y multas de 400 a 1200 días de salario
Acuerdo
internacional suscrito por diversos países que establece medidas para disuadir,
prevenir y penalizar a las personas y a las empresas que prometan, den o
encubran gratificaciones a servidores públicos extranjeros que participan e
n
transacciones comerciales internacionales.
Convención par
a combatir el cohecho de servidores públicos extranjeros en
transacciones comerciales internacionales (conocida como la Convención Anti
-
cohecho), de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos
(OCDE), fue firmada en 1997 y entró en vigor
en 1999
Sujetos Supervisados en PLDFT
Los Almacenes Generales de Depósito
;
Asesores en
Inversiones
;
Casas de Bolsa
;
Casas de Cambio
;
Centros Cambiarios
;
F
inanciera
N
acional de
D
esarrollo
A
gropecuario,
Rural, F
orestal y
P
esquero;
Instituciones de Crédito
;
Instituciones de Tecnología Financiera
;
S
oc
iedades
Autorizadas para Operar con Modelos Novedosos;
Sociedades Operadoras de
Fondos de Inversión; Sociedades Distribuidoras de Acciones de Fondos de
Inversión; Sociedades Financieras Populares; Sociedades Financieras
Comunitarias con niveles de Operació
n del I a IV; Organismos de Integración
Financiera Rural;
Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo con niveles
de Operaci
ón
del
I a IV
;
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple
;
Transmisores de Dinero y Uniones de Crédito.
Organismos que han reconocido a las Recomendaciones del GAFI como el estándar internacional para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
El FMI (Fondo Monetario Internacional o IMF por sus siglas en inglés) y el Banco Mundial.
Referencia que utilizan el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial en su Programa de Evaluación del Sector Financiero (PESF) para comprobar la eficacia de los sistemas y prácticas de supervisión bancaria en los distintos países, así como también los países para evaluar la calidad de sus sistemas supervisores e identificar las medidas necesarias para alcanzar niveles de calidad equiparables en las prácticas supervisoras.
Principios Básicos publicados en 1997 por el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea
Fundamentos jurídicos para llevar a cabo la Supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores a las instituciones del Sector Financiero
Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, el Reglamento Interior de la CNBV y el Reglamento de Supervisión de la CNBV
Conforme a la nota interpretativa de la Recomendación 8ª Del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), para prevenir el uso indebido de las OSFL, se debe considerar:
Acercamiento al sector; Supervisión o monitoreo dirigidos y basados en el riesgo; investigación y recopilación de información efectivas; y Mecanismos efectivos para la cooperación internacional
¿Cómo se denominó en la Convención de Palermo al conjunto de terroristas, criminales, traficantes de drogas, tratantes de personas y otros grupos que desbaratan las buenas obras de la sociedad civil?
Sociedad incivil
Son las etapas de Lavado de Dinero
Colocación, Estatificación, Integración
Concepto que corresponde a Financiamiento al Terrorismo
Por cualquier medio que fuere ya sea directa o indirectamente, aportar o recaudar fondos económicos o recursos de cualquier naturaleza, con conocimiento de que serán destinados para financiar o apoyar actividades de individuos u organizaciones terroristas.
Participan en el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS), que establece estándares para la adecuada supervisión bancaria.
- Bancos centrales y autoridades de supervisión de los países miembros.
- Organizaciones internacionales, como el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial.
¿A qué se refiere la siguiente expresión?
El incremento significativo del patrimonio de un funcionario público respecto de sus ingresos legítimos que no pueda ser razonablemente justificado por él.
Enriquecimiento ilícito
Indique en qué mes y año adoptó el GAFI la Guía actualizada del Enfoque Basado en Riesgo para el Sector Bancario
En octubre de 2014
Información digital o impresa que esté disponible
al
público en general y que el Sujeto Supervisado consulte para robustecer su
análisis, en términos de lo que establezca en su propio Manual de
Cumplimiento u otro documento interno.
Fuente Abierta de Información
Resolución de la Asamblea General de las Naciones Unidas contra la Corrupción del 31 de octubre de 2003
Resolución 58/4
Establece cómo se debe realizar la supervisión por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
Señale cuál es el caso en que aplica una pena de prisión hasta de 30 años, de acuerdo al Artículo 400 Bis del Código Penal Federal
Fue detenido un funcionario de la PGR que ocultó pruebas en contra de "El Chapo", a cambio del pago de 1 millón de dólares.
Corresponde a la etapa de Colocación de Lavado de Dinero
En esta etapa se hace necesario alejar el dinero de toda asociación directa con el delito. Es el primer paso del proceso, cuando el lavador de dinero ingresa fondos ilegales en el sistema financiero. El sujeto activo distribuye grandes sumas de dinero en efectivo, en cantidades más pequeñas y luego las deposita en una cuenta bancaria, para comprar una serie de instrumentos monetarios (cheques, órdenes de pago), que puedan ser ingresados en otras cuentas y en otras ciudades.
Es la manipulación de políticas, instituciones y normas de
procedimiento en la asignación de recursos y financiamiento por parte de los
responsables de
las decisiones políticas, quienes abusan de su posición para
conservar su poder, estatus y patrimonio.
Corrupción política
Entre sus funciones y facultades está:
Determinar y expedir los formatos oficiales para la presentación de los Avisos de las Actividadeds Vulnerables.
Unidad de Inteligencia Financiera
Indique a qué se refiere el siguiente texto, plasmado en la Resolución 58/4 de la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción.
Los Estados Parte considerarán la posibilidad de aplicar medidas viables para
detectar y vigilar el movimiento transfronterizo de efectivo y de títulos negociables
pertinentes, con sujeción a salvaguardias que garanticen la debida utilización de la
información y sin restringir en modo alguno la circulación de capitales lícitos.
Medidas para prevenir el blanqueo de dinero.
Evento en el cual se determinó que los países tipifiquen el delito de blanqueo de capitales.
Convención de las Naciones Unidas contra el tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias psicotrópicas (Convención de Viena 1988)
Es la autoridad encargada de analizar la información relativa a las operaciones del sistema financiero mexicano
Unidad de Inteligencia Financiera
Principio 29 - Utilización abusiva de servicios financieros
(Principios Básicos para una adecuada Supervisión Bancaria BCBS)
El supervisor determina que los bancos cuentan con políticas y procesos adecuados, incluidas estrictas reglas de debida diligencia con la clientela, para promover normas éticas y profesionales de alto nivel en el sector financiero e impedir que el banco sea utilizado, intencionalmente o no, con fines delictivos.
El supervisor determina que los bancos cuentan con políticas y procesos adecuados, incluidas estrictas reglas de debida diligencia con la clientela(CDD), para promover normas éticas y profesionales de alto nivel en el sector financiero e impedir que el banco sea utilizado, intencionalmente o no, con fines delictivos.
Tiene como finalidad
promover y fortalecer el desarrollo en cada uno de los Estados Parte, establecer
los mecanismos necesarios para prevenir, detectar, sancionar y erradicar la
corrupción, e incentivar, facilit
ar y regular la cooperación entre los Estados en
relación con este tema. También conocida como la Convención de Caracas, fue
adoptada por los Estados miembro
s
de la Organización de Estados Americanos
(OEA), entrando en vigor en 1997.
Co
nvención Interamericana contra la Corrupción
Indique a qué corresponde el siguiente texto
Mejorar la regulación, la supervisión y las prácticas bancarias en todo el mundo con el fin de afianzar la estabilidad financiera para la lucha del blanqueo de capitales y la financiación al terrorismo.
Mandato del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea
¿A qué corresponde la siguiente definición?
"La clasificación y descripción de técnicas y métodos utilizados por las organizaciones criminales para dar apariencia de legalidad a los fondos de procedencia lícita o ilícita, que se oculten, depositen, retiren, enajenen, adquieran, conviertan o transfieran de un lugar a otro o entre distintas personas, con el fin de financiar sus actividades criminales."
Tipología
Dentro de las funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera está:
Formular y proponer, para aprobación superior, las reglas de carácter general que la Secretaría deba emitir, en términos de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y su Reglamento
Es la autoridad competente para aplicar, en el ámbito administrativo, la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia ilícita y su Reglamento.
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
Es un caso en que aplica una pena de prisión hasta de 22.5 años, de acuerdo al Artículo 400 Bis del Código Penal Federal
El cajero del banco fue detenido y las pruebas obtenidas demuestran que omitió identificar las operaciones que realizó Zhenli Ye en los últimos dos meses. También se descubrió que el cajero aperturó cuentas de inversiones por varios cientos de miles de dólares en el mismo periodo.
Representa al Pleno del Grupo de Acción Financiera Internacional en los asuntos que deba tratar a nivel internacional, con otros organismos o foros internacionales
El Presidente
Consiste en actos cometidos en los niveles más altos
del gobierno, que involucran la distorsión de políticas o de funciones centrales
del Estado, y que permiten
a las PEP beneficiarse a expensas del bien común.
Corrupción a gran escala
Integran el Pleno del Grupo de Acción Financiera Internacional
Representantes de las Jurisdicciones miembro y organizaciones
La Recomendación 19 del GAFI se refiere a:
Intensificar medidas de Debida Diligencia con clientes que correspondan a países de mayor riesgo
Personas Vulnerables, conforme a la Guía Anticorrupción CNBV
Clientes o Usuarios que no son clasificados como
PEP, pero que pueden represen
tar un Riesgo de LD relacionado con la
corrupci
ón de acuerdo con
los vínculos financieros identificados en una
posible Operación Inusual, en la que esté involucrado un Cliente o Usuario
PEP nacional, con otros Clientes o Usuarios del propio Sujeto Supervis
ado.
Adicionalmente, la Secretaría, en ejercicio de sus atribuciones, podrá hacer
del conocimiento de los Sujetos Supervisados, Datos que permitan identificar
en lo individual a dichas personas.
La Declaración del Comité de Autoridades de Supervisión Bancaria del Grupo de los Diez y de Luxemburgo, hecha en Basilea en diciembre de 1988 (Declaración de principios de Basilea de 1988), exhorta a:
Que la dirección de los bancos establezca procedimientos eficaces para asegurarse de conocer la identidad de toda persona que trate con su institución, mediante la identificación de clientes, cumplimiento de las leyes, cooperación con las autoridades encargadas del cumplimeinto de las leyes y adhesión a la declaración
Frase que No es aplicable al Financiamiento al Terrorismo
Actos que pretenden ocultar el origen de los recursos
Ejemplo de Comportamiento atípico de las PEP nacionales y Person
as Vulnerables
Los fondos que son transferidos al Cliente por concepto de sueldos y salarios de
la Dependencia, Entidad u Órgano Público donde labora, son dejados en su
totalidad en l
a cuenta de depósito o son transferidos en su totalidad a cuentas de
inversión sin que dichos recursos sean utilizados para el pago de gasto alguno.
Conforme a la Nota Interpretativa de la Recomendación 8ª del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), son considerados ejemplos de la supervisión o monitoreo dirigidos, basados en el riesgo de las OSFL (Organizaciones sin Fines de Lucro):
Requerir a las OSFL (Organizaciones sin Fines de Lucro) a emitir estados financieros anuales que ofrezcan desgloses detallados de los ingresos y egresos
Corresponde a las Autoridades encargadas de realizar funciones de detección y de combate al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo
Procuraduría Fiscal de la Federación
¿De qué se trata la Recomendación 4ª del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ?
Implementar medidas legislativas, que permitan a sus autoridades competentes congelar o incautar y decomisar bienes, productos o instrumentos utilizados en Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo
Frase que No es aplicable al Lavado de Dinero
Los recursos pueden provenir de un acto ilícito o de un acto lícito
Documento aprobado por la Asamblea General de las Naciones Unidas en la Resolución A/RES//54/109 del 9 de diciembre de 1999
Convenio internacional para la represión de la financiación al terrorismo
En este caso, corresponde a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público presentar la denuncia ante la FGR (querella), contra Lavado de Dinero
Cuando el delito de Lavado de Dinero se comete utilizando una institución del sistema financiero.
Sus objetivos son adoptar
medidas para prevenir y combatir eficaz y eficientemente la corrupción, así como
el fortalecimiento de las normas existentes; fomentar la c
ooperación
internacional, la asistencia técnica en la prevención y la lucha contra la
corrupción, promover la integridad, la obligación de rendir cuentas y la debida
gestión de los asuntos y bienes públicos.
Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción (UNCAC), también
conocida como la Convención de Mérida,
por haber sido adoptada en esa ciudad
en México, en el año 2003; entró en vigor en 2005
Organismo del cual México ocupó la Presidencia de 2009 a 2010
Grupo EGMONT de Unidades de Inteligencia Financiera
Es un caso en que aplica una pena de prisión hasta de 15 años, de acuerdo al Artículo 400 Bis del Código Penal Federal
El narcotraficante fue detenido con una maleta que contenía 2 millones de dólares, producto de la venta de cocaína que realizó en Colombia.
Caso en que las penas previstas en el Artículo 400 Bis se aumentarán desde un tercio hasta en una mitad
El Jefe de Operaciones de la Unión de Crédito denominada "Dinero para México", ayudó a un cliente a integrar su expediente de identificación, con documentación falsa y sabiendo dicho cliente trabaja para una organización criminal en la región.
Es la estructura del Grupo EGMONT.
Jefes de las UIF´s, Presidencia, Comité y Secretariado
Estructura Organizacional del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea
1. El Comité: Máximo órgano decisorio.
2. Grupos y Grupos de Trabajo: Formados por funcionarios de alto rango.
3. El Presidente: Designado por el Comité.
4. La Secretaría: Apoya y asiste al Comité y sus grupos.
Organismo que define a la corrupción
como el abuso del poder para beneficio propio, y puede clasificarse en “corrupción a
gran escala”, “actos de corrupción menores” y “corrupción política”, se
gún la
cantidad de fondos perdidos y el sector en el que se cometa.
Transparencia Internacional
Corresponde a las 3 secciones del Sistema de Evaluación Mutua del GAFI
— Visión general de la Metodología de evaluación, sus antecedentes y la manera en que será utilizada en las evaluaciones
— Resultados, indicadores, datos y otros factores utilizados para evaluar la efectividad de la implementación de las Recomendaciones.
— Criterios para la evaluación sobre el cumplimiento técnico de cada una de las Recomendaciones del GAFI
Una de las medidas para prevenir, combatir y erradicar la financiación al terrorismo, descritas en el Artículo 4 de la Convención Interamericana contra el terrorismo de 2002 es:
Un amplio régimen interno normativo y de supervisión para los bancos, otras instituciones financieras y otras entidades consideradas particularmente susceptibles de ser utilizadas para financiar actividades terroristas. Este régimen destacará los requisitos relativos a la identificación del cliente, conservación de registros y comunicación de transacciones sospechosas o inusuales.
Documentos Principales Emitidos por
el BCBS
• Basel I, II y III: Conjunto de normas sobre capital bancario, gestión de riesgos y supervisión.
• Principios para la Gestión de Riesgos: Directrices sobre la gestión de riesgos operativos y de mercado.
• Normas de Liquidez: Requisitos para asegurar que los bancos mantengan niveles adecuados de liquidez
Estos documentos tienen un alcance global y buscan fortalecer la estabilidad del sistema financiero internacional.
Entre sus funciones y facultades está:...
Llevar a cabo las visitas de verificación y, en su caso, requerir la información, documentación, datos o imágenes necesarios para comprobar el cumplimiento de las obligaciones derivadas de la LFPIORPI, el Reglamento y las Reglas Generales.
Servicio de Administración Tributaria
Autoridad en México encargada de la detección y combate al LD/FT
UIF
Es considerado el objetivo de la Recomendación 8ª del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), conforme a su nota interpretativa.
Asegurar que las Organizaciones sin fines de lucro no sean utilizadas indebidamente por organizaciones terroristas
Organización internacional, no
gubernamental, no partidista, y sin fines de lucro, dedicada a combatir la
corrupción a nivel nacional e internacional, la cual desde su fundación en
1993 ha sido
reconocida ampliamente por colocar la lucha anticorrupción en
la agenda global.
Transparencia Internacional
El Terrorismo se puede definir como:
El conjunto de actos violentos llevados en contra de la población o de algún sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional o presionar a la autoridad o a un particular, u obligar a éste para que tome una determinación.
Descripción que corresponde a la etapa de Enmascaramiento, Etratificación o Diversificación, en el ciclo de Lavado de Dinero
Un miembro del cártel del norte, acudió al Banco del Río en la ciudad fronteriza de Tijuana y canceló la inversión a plazo fijo que contrató el mes pasado, al depositar $500,000 mn; en esta ocasión transfirió $400,000 mn a la cuenta de cheques a su nombre y retiró el resto en efectivo.
Con base en el Artículo 400 Bis del Código Penal Federal, en caso de que se realicen las conductas previstas en el mismo, en las que se utilicen servicios de instituciones que integran el sistema financiero, para proceder penalmente se requerirá la denuncia de:
La denuncia de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público
Penas aplicables al delito de Financiamiento al Terrorismo, de acuerdo al Artículo 139 Quáter del Código Penal Federal
15 a 40 años de prisión y multas de 400 a 1200 días de salario
Actos que radican en el abuso cotidiano de poder por PEP de
bajo y mediano rango al interactuar con ciudadanos comunes, quienes a
menudo intentan acceder a bienes y servicios básicos e
n ámbitos como
hospitales, escuelas, departamentos de policía y otros organismos.
Actos de corrupción menores
Resoluciones aprobadas por el Consejo de Seguridad de la ONU en materia de congelamiento de activos.
- Resolución 1267 (1999), apoyo a Afganistán, entregar a Usama bin Laden; bloquear actividades y congelar fondos relacionados con los talibanes.
- Resolución 1373 (2001), tipificar el delito de terrorismo, prevenir y reprimir todo acto terrorista con intercambio de información, congelar recursos relacionados con el terrorismo, adherirse a las convenciones y protocolos internacionales relativos al combate al terrorismo.
¿En qué caso la Secretaría podrá autorizar a la Entidad, el acceso a determinados fondos o recursos, respecto a la Lista de Personas Bloqueadas?
En el caso de las Instituciones de Crédito, para el cumplimiento de los tratados internacionales celebrados por el Estado Mexicano, en términos de la resolución 1452 (2002) (Amenazas a la paz y la seguridad internacionales creadas por actos de terrorismo) del Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas, así como para dar cumplimiento a las obligaciones contraídas con alguna Entidad similar.
¿Desde que año México es miembro de pleno derecho del GAFI?
2000
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) recomienda que los países deben considerar ejecutar medidas provisionales, como congelamiento y embargo de bienes, conocidas como:
4ª Decomiso y medidas provisionales
Mandato del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea
Mejorar la regulación, la supervisión y las prácticas bancarias en todo el mundo con el fin de afianzar la estabilidad financiera.
Indique en qué evento se emitió la "Declaración del Milenio"
Convención de la Naciones Unidas en Palermo en el año 2000
Corresponde a la definición de Lavado de Dinero, por la CNBV
El lavado de dinero es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales (siendo las más comunes, tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude, trata de personas, prostitución, extorsión, piratería, evasión fiscal y terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero
¿En qué casos se duplicarán las penas previstas en el Artículo 400 Bis del Código Penal Federal?
Si la conducta es cometida por servidores públicos encargados de prevenir, detectar, denunciar, investigar o juzgar la comisión de delitos o ejecutar las sanciones penales, así como a los ex servidores públicos encargados de tales funciones que cometan dicha conducta en los dos años posteriores a su terminación. Además, se les impondrá inhabilitación para desempeñar empleo, cargo o comisión hasta por un tiempo igual al de la pena de prisión impuesta. La inhabilitación comenzará a correr a partir de que se haya cumplido la pena de prisión.
Entre sus funciones y facultades está:
Celebrar convenios con las entidades federativas para accesar directamente a la información disponible en los Registros Públicos de la Propiedad de las entidades federativas del país, para la investigación y persecución de los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Unidad de Inteligencia Financiera
Organismos Internacionales objeto de estudio en PLDFT
• Grupo de Acción Financiera Internacional
• Comité de Basilea
• Grupo Egmont
• Grupo Wolfsberg
• Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas
• Fondo Monetario Internacional
• Banco Mundial
El Artículo 400 Bis del Código Penal Federal define que son producto de una actividad ilícita:
Los recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando existan indicios fundados o certeza de que provienen directa o indirectamente, o representan las ganancias derivadas de la comisión de algún delito y no pueda acreditarse su legítima procedencia.
Medidas que adopta la Recomendación 4ª del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y son similares a las Convenciones Internacionales
Decomiso y medidas provisionales
¿A qué se refiere la siguiente expresión?...
Afecta infinitamente más a los pobres porque desvía los fondos destinados al desarrollo, socava la capacidad de los gobiernos de ofrecer servicios básicos, alimenta la desigualdad y la injusticia, y desalienta la inversión y la ayuda extranjera.
Corrupción
Son los instrumentos o herramientas mínimos a considerar, determinados por el GAFI, en materia ALD
Tipificar el lavado de dinero como un delito; dotar a las unidades de investigación con la capacidad para ubicar, retener, congelar y/o confiscar bienes que provienen del crimen organizado; favorecer el intercambio de información entre las agencias locales involucradas y con sus contrapartes en el extranjero, así como establecer sistemas de reportes de transacciones financieras.
¿A qué se refiere particularmente la Recomendación 18 del GAFI?
Controles internos y filiales y subsidiarias
La reforma al Código Penal Federal para tipificar el Financiamiento al Terrorismo se basó en la exposición de motivos que indica:
Para la realización de actos terroristas se necesita de la existencia de capitales, por lo que se deben sancionar de la misma manera las actividades que se hayan efectuado para costearlos y fomentarlos, toda vez que el peligro que genere se encuentra directamente vinculado con el poder adquisitivo del delincuente
Leyes secundarias en México que conforman el Sistema Nacional Anticorrupción
1.-Ley General del Sistema Nacional Anticorrupción
2.- Ley General de Responsabilidades Administrativa
3.- Ley Orgánica del Tribunal Federal de Justicia Administrativa
4.- Ley de Fiscalización y Rendición de Cuentas de la Federación
5.- Ley Orgánica de la Fiscalía
General de la República
6.- Código Penal Federal
7.- Código Nacional de Procedimientos Penales
8.- Ley Orgánica de la Administración Pública Federal
La Recomendación 16 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), señala que las instituciones financieras deben tomar medidas para realizar transacciones con personas y entidades señaladas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, documentados en:
Resoluciones 1267 (1999) y 1373 (2001)
Acuerdos de la Convención de Palermo en el año 2000
Acuerdos encaminados a luchar transnacionalmente en contra de la delincuencia, la corrupción y la trata de personas.
Son las Principales funciones del BCBS
• Intercambio de Información: Sobre la evolución del sector bancario y los mercados financieros.
• Establecimiento de Normas: Promover normas internacionales, directrices y buenas prácticas en regulación y supervisión bancaria.
• Vigilancia: Asegurar la aplicación uniforme y eficaz de las normas del BCBS.
• Consulta: Con bancos centrales y autoridades de supervisión bancaria no miembros
Indique a qué se refiere la siguiente definición
"El banco debe cerciorarse al establecer relaciones comerciales, que recoge y registra una cantidad suficiente de información pertinente, haciendo uso de un planteamiento basado en el riesgo, y que actualiza el perfil del cliente con información adicional según vaya desarrollándose la relación."
Debida Diligencia de nuevos clientes y principales Beneficiarios Reales, conforme a la Declaración de Principios del Grupo Wolfsberg en 2012
Son algunos ejemplos de ocultamiento de identidad en el delito de Corrupción
• El uso de vehículos corporativos
• El uso de intermediarios
• Uso de miembros de la familia, asociados cercanos o empleados, poniéndolos como
Propietarios Reales
1 / 85
Sign In
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